Previsione di cassa: il modello Excel gratuito
Quanti soldi avrai in banca tra un mese? Con una previsione settimana per settimana vedi i buchi di cassa prima che arrivino, quando c'è ancora tempo per rimediare.
Scarica il modello Excel Gratis, senza registrazione. Funziona con Excel, LibreOffice e Google Fogli.
Come si compila, in 10 minuti
- Saldo di oggi: quanto c'è sul conto adesso.
- Incassi attesi: per ogni settimana, le fatture emesse che scadono in quei giorni. Sii prudente: metti i clienti che pagano sempre in ritardo una o due settimane più avanti.
- Uscite: fornitori in scadenza, stipendi, F24 (di solito il 16 del mese), affitto, rate.
- Guarda la riga del saldo: le settimane in rosso sono quelle in cui il conto va sotto zero.
Cosa fare quando una settimana è in rosso
- Sollecita prima i clienti con fatture scadute o in scadenza: spesso bastano due telefonate.
- Sposta un pagamento concordandolo con il fornitore, prima della scadenza e non dopo.
- Parla con la banca per tempo: un fido chiesto con un mese di anticipo costa meno di uno sconfinamento.
Il limite del modello a mano
La previsione è utile solo se è aggiornata. Ricopiare ogni settimana fatture, scadenze e pagamenti richiede tempo, e alla prima settimana di lavoro intenso si smette di farlo.
La previsione di cassa che si compila da sola
ChiMiDeve legge le fatture elettroniche emesse e ricevute e l'estratto conto, e ti prepara la previsione di cassa a 12 settimane già compilata: incassi attesi, fornitori, stipendi e F24. In più ti dice chi è in ritardo e ti prepara i solleciti.
Domande frequenti
Meglio una previsione settimanale o mensile?
Per una piccola impresa, settimanale: in un mese possono esserci giorni con il conto in rosso anche se il saldo di fine mese è positivo.
Su quante settimane conviene farla?
12 settimane, circa tre mesi, sono un buon compromesso: abbastanza per vedere arrivare i problemi, non così tante da diventare un esercizio di fantasia.